ИИС с доверительным управлением: плюсы и стратегии

О чем речь⁣⁣⠀

Индивидуальный инвестиционный счет в рамках доверительного управления (ИИС ДУ) — это универсальный счет, который позволяет инвестировать средства в разнообразные финансовые инструменты, такие как акции, облигации, валюта и многие другие. Такой счет открывается согласно договору с управляющей компанией. 

В статье мы расскажем о возможностях, преимуществах и льготах, которые предоставляют инвестиции в ИИС ДУ.

Если подробнее

Главной особенностью ИИС ДУ является то, что все инвестиционные решения принимает доверительный управляющий. Он выбирает активы, перераспределяет их и осуществляет другие операции, что помогает инвестору снизить риски и получать стабильный доход. При этом инвестор сохраняет право на налоговые льготы, включая освобождение от налога на прибыль и налога на капиталовложения на определенный срок.

Профессиональные управляющие размещают средства на счетах в такие инструменты, как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, депозитарные расписки, облигации федерального займа и другие.

Преимущества ИИС ДУ

— Профессиональный отбор активов: Специалисты управляющей компании занимаются выбором ценных бумаг, принимая во внимание рыночную ситуацию и реализуя соответствующую инвестиционную стратегию.

— Прозрачные стратегии 

Управляющая компания предлагает готовые стратегии доверительного управления, обеспечивая доступ к отчетам о деятельности каждый квартал. Инвестору остается лишь выбрать стратегию, соответствующую его потребностям. 

— Подходит для любых инвесторов 

ИИС ДУ может быть интересен как начинающим, так и опытным инвесторам, стремящимся увеличить свои сбережения. 

Условия для открытия ИИС в рамках доверительного управления

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет в рамках ДУ, необходимо выполнить несколько условий:

— согласие на доверительное управление 

Инвестор должен заключить договор с управляющей компанией, где будут прописаны условия управления, цели и стратегии инвестирования.

— открытие ИИС 

После подписания договора необходимо обратиться в управляющую компанию для открытия счета. Для этого потребуются паспорт, ИНН и другие документы, установленные УК.

— внесение средств 

После открытия счета инвестор должен внести средства на ИИС. Сумма зависит от политики управляющей компании и законодательных норм.

— выбор инвестиционной стратегии 

ИИС позволяет инвестировать в различные финансовые инструменты, такие как акции, облигации, инвестиционные фонды и т. д.

— управление портфелем 

Управляющая компания принимает инвестиционные решения в соответствии с выбранной стратегией и ведет отчетность о состоянии портфеля.

— налоговые льготы 

ИИС предоставляет налоговые преимущества, включая освобождение от налогообложения на доходы от операций с финансовыми инструментами. Однако для этого необходимо соблюдать установленные законом условия.

Что это значит

ИИС в рамках доверительного управления предоставляет возможность профессионального управления инвестициями, что позволяет инвесторам как начинающего, так и опытного уровня эффективно увеличивать свои сбережения. Этот инструмент подходит для достижения разных финансовых целей, таких как покупка недвижимости, получение образования для детей или создание финансовой подушки безопасности.

Обратите внимание

Наша линейка инвестиционных решений позволяет каждому клиенту выбрать подходящий продукт, исходя из цели, срока и уровня риска инвестиций.