Виды финансовых портфелей и их назначение

О чем речь

В этой статье мы рассмотрим основные типы финансовых портфелей и их роль в инвестиционной стратегии. Каждый портфель имеет свой уровень риска и цели инвестиций, а выбор определенного типа зависит от самого инвестора и его финансовых возможностей.

Если подробнее

Стратегия инвестирования напрямую связана с теми ценными бумагами, которые будут включены в ваш инвестиционный портфель.

— Консервативный портфель

Данный портфель характеризуется низким уровнем риска и включает долговые инструменты, такие как облигации компаний и государственные облигации, а также краткосрочные займы. Этот тип портфеля будет подходящим для долгосрочных и консервативных инвесторов. Основная цель инвестиций в консервативный портфель — сохранение капитала и получение стабильного и предсказуемого дохода в течение продолжительного времени. Обычно инвестирование осуществляется на долгий срок, а ключевыми показателями при формировании портфеля являются ожидаемая доходность и минимизация риска.

— Сбалансированный портфель

Этот тип портфеля обладает умеренным уровнем риска и состоит из акций и облигаций. Он может стать подходящим вариантом для умеренно-консервативных инвесторов, стремящихся к доходности выше уровня облигаций, но не готовых полностью принять риски, связанные с акциями. Период инвестирования может варьироваться от краткосрочного до среднесрочного, однако длительный срок инвестирования может снизить общий риск. 

Основной принцип данного портфеля — диверсификация активов (разнообразие активов), где управляющие или инвесторы оценивают позиции эмитентов, перспективы отрасли и другие важные факторы.

— Агрессивный портфель

Агрессивный портфель имеет высокий уровень риска и высокую доходность, в его состав входят акции и депозитарные расписки компаний, работающих в динамично развивающихся секторах экономики. Этот портфель предназначен для инвесторов, уже обладающих капиталом и готовых вложить средства в высокорискованные активы. Агрессивная стратегия подразумевает высокий аппетит к риску и долгосрочные инвестиции.

Что это значит

Понимание основных видов финансовых портфелей поможет вам сделать осознанный выбор в стратегии и сформировать состав портфеля, основываясь на ваших финансовых целях, уровне допустимого риска и подходящем сроке инвестирования.

Обратите внимание

Готовые решения нашей компании включают в себя  разнообразную линейку инвестиционных продуктов, разработанных для удовлетворения всех ваших финансовых потребностей. Вот некоторые из них: